С 1 июля банки вводят новые правила блокировки счетов

С 1 июля Центробанк запустит банковский светофор, пишет БИЗНЕС.


Светофор поделит клиентов банка 3 категории: зеленый, желтый и красный.

«Зеленые» смогут беспрепятственно проводить платежи.

«Желтые» не смогут открыть новые счета.

«Красным» заблокируют счета. В результате присвоенных уровней риска у клиентов будут соответствующие последствия. Если плательщику присвоят красный уровень, его счета заблокируют, о чем банк должен сообщить в течение пяти рабочих дней. Чтобы разблокировать счета, компании предстоит доказать свою добросовестность. В противном случае организацию ликвидируют, а средства на счетах вернут собственникам бизнеса.

Информацию по клиентам с низким уровнем риска будут актуализировать не реже одного раза в три года, а со средним и высоким уровнями риска — не реже чем один раз в год.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.