Центральный банк России вводит новый критерий для выявления мошеннических операций — крупные переводы самому себе через Систему быстрых платежей (СБП). Это решение стало ответом на участившиеся случаи, когда злоумышленники под различными предлогами убеждают граждан переводить собственные сбережения между своими же счетами в разных банках.
«Мошенникам легче похитить деньги, когда они собраны на одном счете, особенно если злоумышленники уже получили к нему доступ, — пояснил директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров в интервью РИА Новости. — Поэтому крупные переводы самому себе по СБП мы планируем включить в обновленный перечень мошеннических признаков».
Особенностью нового признака станет его комплексное применение. Банки будут учитывать такую операцию как подозрительную, если в этот же день клиент попытается отправить деньги другому человеку, которому ранее в течение полугода не делал переводов.
Такой сценарий часто используется мошенниками для последующего обналичивания или перевода средств конечным получателям.
Приказ с новыми признаками мошеннических переводов Банк России опубликует в ближайшее время. Это произойдет более чем через год после предыдущего расширения перечня признаков мошеннических операций до шести пунктов в июле 2024 года.