С 30 мая в России — новые правила денежных переводов: борьба с мошенничеством ужесточается.
С понедельника, 30 мая 2025 года, в России вступили в силу более строгие правила для денежных переводов. Главная цель — перекрыть каналы для отмывания преступных доходов, финансирования терроризма и незаконного вывода капитала за рубеж.
Что меняется?
Лимит с паспортом: Раньше можно было переводить любые суммы, предъявив паспорт. Теперь вводится потолок — 100 000 рублей (или эквивалент в валюте). Для перевода сверх этой суммы потребуется полная идентификация: открыть банковский счет, предоставив ФИО, паспортные данные, адреса регистрации и проживания, СНИЛС. Банк вправе запросить дополнительные документы, особенно для крупных сумм, чтобы подтвердить легальность средств.
Анонимные переводы: Сохраняются, но только до 15 000 рублей, как и раньше.
Почему ужесточают?
Власти намерены пресечь использование переводов без открытия счета (особенно популярных у трудовых мигрантов) для:
- Отмывания денег и финансирования терроризма.
- Ухода от налогов (при псевдопереводах между бизнесменами).
Вывода средств мошенниками, которые часто используют электронные кошельки и анонимные переводы для обналичивания украденного.
Как это повлияет на людей?
Для честных граждан: Основная рекомендация — планировать крупные платежи заранее. Новые правила не касаются привычных переводов с карты на карту или через Систему быстрых платежей (СБП), где идентификация уже пройдена. Проблем возникнуть не должно, но банк может приостановить подозрительную (нетипичную) крупную операцию для проверки.
Надежда на плюсы: Эксперты ожидают снижения уровня мошенничества и повышения надежности крупных сделок между физлицами (например, покупка машины или квартиры), хотя время сделки может немного увеличиться из-за проверок.
Предупреждение: Пытаться обойти ограничения (через подставных лиц или дробление платежей) — рискованно и незаконно.
В 2024 году россияне совершили 228 млн переводов без открытия счета на сумму 1,89 трлн рублей, что показывает востребованность сервиса. Новые меры — часть системной работы властей по борьбе с финансовыми преступлениями, включая недавние инициативы по ограничению числа банковских карт у одного человека.